CURSO DE CREDITOS Y COBRANZAS PARA MICROEMPRESAS-TEMARIO

CURSO INTEGRAL SOBRE CREDITOS Y COBRANZAS PARA MICROEMPRESAS

MODULO I

1-TERMINOS Y GLOSARIO FINANCIERO.
Principales términos financieras utilizadas en la Banca.
2-CONCEPTOS BASICOS DE CREDITOS.
Definición , Opción de Financiamiento ,Condiciones.
3-HISTORIA DEL CREDITO.
Cambios estructurales en su forma de análisis.
4-ANTECEDENTES DEL CREDITO.
Mercado Objetivo ,Condiciones , Aprobación , Desembolso, Administración .
5-TIPOS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS.
Bancos , Cajas Municipales , Cajas Rurales , Edpymes , Financieras)
6-SISTEMA FINANCIERO.
Proceso de Intermediación Financiera , Operaciones Activas y Pasivas.
7-ESTADOS FINANCIEROS BASICOS.
Balance General , Estado de Pérdidas y Ganancias , Flujo de Caja.
8-PRINCIPALES RAZONES FINANCIERAS
Ratios de Liquidez , Solvencia y Rentabilidad


MODULO II

9-HISTORIA DEL MICROCREDITO Y SU IMPACTO EN LAS MICROFINANZAS.
Muhamad Yunus , el banquero de los pobres / Grameen BANK /Las Microfinanzas en el Perú.
10-LEY PYME :REGULACION , SUS ALCANCES ( LEY 28015).
Análisis Completo de la Ley 28015 .
11-EVALUACION DE CREDITOS EN INSTITUCIONES FINANCIERAS.
Tipos de Evaluación : Comercio , Servicio y Manufactura.
12-DEPARTAMENTO DE RIESGO CREDITICIO.
Determinación de Riesgo Cliente ,Análisis Aspectos Cualitativos y Cuantitativos del cliente
Capacidad de Pago.
13-OBJETIVOS Y FUNCIONES DEL AREA DE RIESGOS.
Bajo Nivel de Riesgo Crediticio ,Rentabilidad de la Cartera , Capacitación Personal
Especializado , Tendencias Económicas y Decisiones Financieras.
14-CLASIFICACION DE LOS CREDITOS.
Mes , Consumo , Hipotecarios y Comerciales.
15-POLITICA DE CREDITOS EN UNA INSTITUCION FINANCIERA.
Mercado Objetivo ,Control y Seguimiento de Operaciones de Crédito,Riesgo de la cartera.



MODULO III

16-PROCESO INTEGRAL DEL ANALISIS DE CREDITOS.
Evaluación Integral de una operación de Crédito.
17-PROCEDIMIENTO PARA EL OTORGAMIENTO DE CREDITOS.
Flujo de una operación de Crédito.
18-RIESGO BANCARIO.
Riesgo Crediticio a coberturar por el sector Microfinanciero.
19-LECTURA Y ANALISIS SOBRE BASILEA 2.
Alcances , Objetivos y Recomendaciones.
20-CREDIT SCORING.
Herramienta Financiera en la toma de Decisiones.
21-CENTRALES DE RIESGO.
Revisión de Centrales de Riesgo: Infocorp , SBS y Bases Internas.
22-COMITÉ DE CREDITOS.
Puntos a considerar en el Cómite para la Aprobación o Denegación de una operación de crédito.
23-ROL DE LAS GARANTIAS
Tipos de Garantías.
24-AREA DE SEGUIMIENTO Y CONTROL DE CREDITOS.
Faltas en que incurren los Analistas de Crédito en la Operatividad del crédito.



MODULO IV

25-ADMINISTRACION DE CARTERA DE CREDITOS.
Administración de una Cartera de Crédito.
26-PRODUCTOS BANCARIOS PARA MICROFINANZAS.
(Capital de trabajo , Lineas Revolving, Leasing , Activo Fijo , Linea Descuento de Letras ,
Hipotecario Emprendedores)
27-GESTION DE RECUPERACION Y COBRANZAS .
Tipos y Modelos de Cobranza en Microfinanzas.
28-MODELOS DE EVALUACION DE CREDITOS.
Modelos de evaluación de Créditos ( BANCO SUDAMERICANO , BWS , SOLIFE ,
SCOTIABANK PERU SAA)
29-PERFIL DEL ANALISTA DE CREDITOS.
Perfil completo del analista de Créditos.
30-REVISION DOCUMENTACION EXPEDIENTES DE CREDITO.
Revisión Files de Crédito , Modelo de negocio SCOTIABANK PERU SAA.
31-CASOS PRACTICOS :EVALUACION CUALITATIVA Y CUANTITATIVA.
Casos Integrales sobre Evaluación de Créditos.
32-RECOMENDACIONES FINALES SOBRE EVALUACION DE OPERACIÓNES DE CREDITOS.
Todo lo que un analista de crédito debe considerar en la evaluación del Riesgo de Crédito.
33-PROPUESTA Y COMITÉ DE CREDITOS
Propuesta integral de Cómite de créditos.

CURSO TEORICO - PRACTICO ( 100 HORAS)